反洗钱知识宣传

时间：2016-10-31

★什么是洗钱？

洗钱是指犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒、掩饰其来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。

★为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额可疑交易监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

★信托公司反洗钱义务有哪些?

（1）建立健全反洗钱领导机构和内控制度（2）完善客户身份识别（3）进行大额可疑交易报告（4）加强反洗钱培训和宣导（5）完整、妥善保存客户身份资料和交易记录（6）接受人民银行的监督检查，配合人民银行的反洗钱工作

★ 信托公司如何做好客户身份识别？

（1）核对客户出示的有效身份证或者其他身份证明文件（2）完整登记客户的基本信息并进行保密（3）对已知的犯罪分子或恐怖组织、个人名单进行比对（4）回访或实地查访（5）县公安、工商行政管理等部门核实（6）当客户信息变更、行为或交易异常时，应对客户身份进行重新识别。

★ 反洗钱小贴士之一

办理信托业务时，请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为了避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱犯罪活动，请您在办理信托业务时出示有效身份证件；如实填写您的身份信息；配合工作人员核查身份证件的真实性；回答工作人员合理的提问。

★ 反洗钱小贴士之二

不要出租出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下的结果：（1）他人借用你的名义从事非法活动（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊（4）您的诚信状况受到合理怀疑（5）因他人的不正当行为而致使自己名誉受损。