福建银行业2015年“金融知识进万家”宣传服务月活动

一、宣传标语

1. 存款贴息是陷阱，贪图高利肠悔青。

2. 陌生信息多警惕，多方求证很必要，亲朋有事多商讨，务因贪小进圈套。

3. 陌生汇款要核实，网站链接莫乱点，高额揽储留心眼。

4. 吸储“贴息”系陷阱，高息“诱饵”不动心、熟人“热心”莫轻信。

5. 存款贴息要警惕，贪图小利悔不及。

6. 银行密码要管好，一旦泄露不得了。

7. 网银U盾要管牢，交给他人钱转跑。

8. 冒名亲友急要钱，不忙汇款核对先。

9. 银行网址要记清，谨防诈骗莫轻信。

10.金融诈骗不难防，不贪不理不上当。

11. 转账短信要留心，真假难辨多咨询；电话核实最要紧，       严防骗子把财侵。

12. 询问信息要警惕，卡号密码须保密。

13. 转账汇款需谨慎，行动以前先确认。

14. 高利诱惑是陷阱，投资理财要清醒。

15. 天上不会掉馅饼，给你送钱是陷阱。

16. 高息与风险同在，请捂紧自己口袋。

17. 通讯诈骗不难防，不给不要不上当。

18. 高息存款有猫腻，非法集资需警惕。

19. 安全账户是诱饵，谨防诈骗不糊涂。

20. 买卖银行卡，害人又害己。

21. 陌生信息陷阱多，调查清楚最稳妥。

22. 银行卡号要安保，动态密码不外告。

23. 高息“诱饵”不动心，熟人“热心”不轻信。

24. 刷卡消费眼不离，保护信息很要紧。

25. 钓鱼网站真不少，个人信息保护牢。

26.诈骗短信莫轻信，转账汇款须辨清。

27. 外地政法来电话，涉及账户和密码，假冒欺诈不理他。

28. 通讯网络虚实难辨，多方求证真假自知。

29. 转账短信要留心，真假难辩多咨询，严防骗子把财侵。

30. 输入密码要遮挡，谨防非法摄像头。

 

二、典型案例

 

案例1：警惕高息存款，保障资金安全

 

基本情况：

吴先生接到一位自称某银行客户经理的电话，称能为其办理高额贴息存款，但要求其存款到期前不得查询账户，且不得开通短信提醒、网银等业务。吴先生觉得办理该项业务利息收入可观，于是办理了5万元存款，存期一年。一年存款到期后，吴先生去营业网点支取存款，发现5万元早已被划转。经警方调查显示，犯罪分子先以高息诱导吴先生将资金存入银行；再要求签订“不开通短信提醒业务、不开通网银权限、不通存通兑、不销户、不查询、不得提前支取、不质押”等内容的“七不”承诺书；最后通过伪造吴先生签字，签订与商户的委托扣款授权书，通过第三方支付公司，在吴先生不知情的情况下，向银行发出扣款指令盗取存款。

小贴士：

1、对于他人提出的“高息”存款、“贴息”存款等要求，客户应当保持警惕，切莫贪图小利，银行不会提供类似服务。

2、应妥善保管个人信息，切勿将有关银行卡账号、密码及个人身份信息泄露给他人。

3、建议客户开通短信提醒、微信提醒等业务功能，以便及时知悉自身账户变动情况。

 

案例2：杜绝银行卡转借，防范伪卡盗刷

 

基本情况：

许先生最近新办了一张信用卡，一位朋友因最近资金紧张，求助许先生请求借用其信用卡救急，并承诺一定按期还款。碍于情面，许先生答应将信用卡借给朋友，一段时间后，朋友按约归还了信用卡，同时还清了刷卡消费金额，许先生因此也没有太在意。

几个月后，许先生收到信用卡消费短信，提示其信用卡在境外产生实时消费。许先生于是立即联系银行客服，要求立即进行信用卡挂失止付，并及时做了报警处理。经警方调查显示，许先生系被犯罪分子伪卡，并在境外盗刷。

小贴士：

1、按照相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租或转借。

2、妥善保管本人信用卡账户、密码、有效期及CVV2码等关键信息，切勿泄露给他人。

3、发现本人信用卡被盗刷后，应立即拨打银行客服电话进行挂失止付或停卡处理，减少盗刷损失，同时立即向公安机关报案。

 

案例3：关注支付安全，慎设帐户密码

 

基本情况：

白先生接到银行客服的交易核实电话，称其名下的卡片发生了多笔大额消费。客服是这样说的：“您好，和您核对一下，你名下尾号****的信用卡有几笔消费记录。”

而白先生并未操作这些交易，因此立即报了案。警方根据交易资金流向的线索破案后发现，不法分子是通过黑客技术入侵了某网站，窃取了白先生在该网站的用户名和登陆密码。随后不法分子尝试用于网络支付，由于白先生在支付网站也设置了相同的用户名和密码，因此被盗刷。

小贴士：

1、对于支付帐户的登陆密码、消费密码应与一般网站登录密码区别设置，并养成定期更改密码的习惯，防止因其他网站信息泄露而造成支付帐户的资金损失。

2、网络支付相对POS消费等传统用卡渠道，存在交易场景虚拟化，验证强度相对较弱等特点，因此主要定位于小额支付。建议客户根据自身情况设置合理的单笔与单日交易限额，防止发生大额盗刷。

3、开通短信提醒服务，可及时掌握帐户动态信息，避免发生连续盗刷。

 

案例4：慎扫二维码，降低盗用风险

 

基本情况：

孙小姐经常网购，最近找到一家网站承诺购物能返100元的红包。孙小姐挑选了一件500元的毛衣，并询问卖家如何获得红包。卖家给孙小姐发送了一个二维码，并称只要扫描该二维码，就可以获得红包。孙小姐扫描后发现，红包界面并未出现，手机显示“无法识别”，怀疑自己遇到了骗子，于是急忙联系卖家，可卖家已下线。不久之后，孙小姐发现自己的银行卡被盗刷。经警方调查，当时扫描的二维码中含有木马病毒，盗取了孙小姐的银行卡信息。

小贴士：

1、网购应该尽量选择信誉度比较高的正规商户，不要轻信商户发送的链接、压缩包、图片和二维码等。

2、谨防“山寨”应用软件，在扫码前一定要确认该二维码是否出自正规的网站，一些发布在来路不明的网站上的二维码最好不要扫描，更不要点开链接或下载安装。

3、在移动终端安装杀毒软件等相应的防护程序，一旦出现有害信息，可以及时提醒和删除。

 

案例5：严守银行卡信息，防范盗刷风险

 

基本情况：

王先生接到一位自称某国有银行工作人员的电话，说是可以免费帮王先生将当前信用卡额度从5万提高到10万，对方准确的报出王先生的姓名、身份证及住址等信息，且来电显示与银行客服电话相似。王先生非常心动，于是就按对方的提示进行操作，期间，王先生收到银行发来的验证码信息，并按照对方的要求将验证码提供给了对方。挂断电话后，王先生收到信用卡消费短信通知，提示他信用卡被划走3000元。

经调查显示，犯罪分子先是通过不法手段获取王先生的信用卡账号、有效期等信息，再通过电话骗取其手机验证码信息，进而进行盗刷。

小贴士：

1、应警惕任何假冒银行客服电话、短信，以代客户提高额度等理由，索取个人或卡片信息进行盗用的情况。

2、银行工作人员不会向客户索要验证码，消费者如有提升额度等业务需求请通过银行官方微信、网银、客服热线等正规渠道办理，避免造成资金损失

3、不要在陌生网站填写或向他人透露个人信息、卡片信息。