金融教育宣传周 | 以案说险——远离非法集资，防范虚拟货币“暴富梦”骗局

2024年中，一款虚拟货币在社交平台疯狂传播。宣传资料称：“XX币由国际顶尖区块链团队打造，3个月价格翻倍，早期投资者稳赚！”为了增加可信度，该团伙聘请“网红”直播带货，展示虚假的交易K线图，声称“已有万人实现财富自由”。投资者需要通过境外交易平台购买XX币。为吸引更多人入场，公司推出“推荐奖励”——每拉一人投资，可获得其投资额10%的返利。不少人在高额回报的诱惑下，不仅自己投入全部积蓄，还拉着亲戚朋友一起“上车”。起初，平台允许小额提现，部分投资者尝到甜头后加大投入。然而半年后，平台突然发布“系统升级”公告，随后停止所有提现功能。几天后，网站彻底关闭，投资者发现所谓的“国际团队”早已消失无踪，资金也无法追回。

案例分析：

1. 假借区块链名义：不法分子往往利用公众对数字货币的好奇心，虚构“高科技”项目掩盖诈骗本质。

2. 传销式推广：通过“拉人头返利”迅速扩大受害者规模，资金链断裂后立即跑路。

3. 跨境犯罪难追查：服务器设在境外，资金通过加密货币转移，增加了侦破难度。

温馨提示：

1.认清风险：我国严禁虚拟货币非法集资，参与此类交易不受法律保护。

2.警惕洗脑宣传：勿轻信“一夜暴富”故事，所有投资都应基于理性分析。

3.及时报警：若发现被骗，立即保存证据并报案，争取最大限度挽回损失。