金融教育宣传周 | 以案说险：筑牢洗钱意识防线?，警惕银行卡借用陷阱

李阿姨退休后接到侄子大尧的求助电话，对方以“银行卡限额”为由，借用她的账户代收20万元款项，并承诺支付报酬。李阿姨提供银行卡信息后，按指示将资金转至第三方账户，并收到1000元“辛苦费”。其子小周察觉异常后报警，经查大尧涉嫌非法集资，李阿姨因出借账户面临行政处罚 。

案例分析：

不法分子常利用老年人对亲属的信任，通过借用银行卡、收款码等转移涉案资金，使受害者无意中成为洗钱帮凶 。 ‌
    法律后果：根据《反洗钱法》，出借金融账户可能构成“洗钱罪”或“非法集资共犯”，需承担刑事责任 。
‌温馨提示‌
1.保护个人信息：切勿出租、出借银行卡、微信/支付宝收款码，避免被用于资金过渡。 ‌
2.警惕“高收益”陷阱：陌生代收款、套现等行为可能涉嫌洗钱，需保持警惕。
3.及时举报异常：若发现亲友参与可疑资金往来，建议立即向公安机关举报。‌